Интервью» с заместителем председателя Общественного совета при МВД по Республике Мордовия Алексеем Ширмановым
12:30 27.08.2024
Приемы мошенников по отъему денег у населения становятся все более изощренными. Преступники не просто разрабатывают нелегальные схемы по выводу средств с банковских карт, но и встраивают в свои стратегии подставных лиц — дропперов. Заманивают в аферы чаще всего наименее финансово грамотных и при этом доверчивых людей. В группе риска — подростки и пенсионеры. За счет чего работают преступные схемы и как самому не стать мошенником «поневоле» рассказал в эфире программы «Интервью» филиала ФГУП ВГТРК ГТРК «Мордовия» рассказал заместитель председателя Общественного совета при МВД по Республике Мордовия Алексей Ширманов.
Алексей Григорьевич, расскажите, пожалуйста, кто такие дропперы?
- Дропперы — это подставные лица, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт россиян. Дропы не являются инициаторами преступления, а только выполняют указания мошенников. Они переводят деньги на другие счета, совершают операции в банкоматах и терминалах, оформляет на себя банковские карты и отдает их злоумышленникам. За это он получает разовую выплату, либо процент от отмытой суммы.
Кто чаще всего становится дроппером?
- По некоторым оценкам в России 100 тысяч дропперов. Около 60% это молодые люди от 14 до 24 лет. На каком-то этапе реализации мошенничества подставное лицо может сообразить, что участвует в незаконной схеме вывода денег, и отказаться или, напротив, согласиться продолжить участие в ней ради наживы. Однако бывает и так, что люди участвуют в финансовых операциях, но не осознают, что находятся в ловушке мошенников.
В число таких мошенников поневоле чаще всего попадают подростки и пенсионеры. Первых привлекают азарт и быстрый заработок. Обычно они клюют на подработку в телеграм-каналах. Люди старшего возраста менее информированы о том, как устроены банковские технологии, доверчивы, им сложнее обнаружить мошенническую схему.
С помощью дропов злоумышленники заметают следы своих противоправных действий. Однако по факту сами дропы таким образом становятся соучастниками преступления, даже если до конца не отдают себе отчета в том, что делают.
Как дропперов вовлекают в преступную схему?
- Мошенническая схема представляет собой выстроенную в виде пирамиды иерархию, на вершине которой находится организатор сервиса по обналичиванию. У данного сервиса есть так называемые заказчики (мошенники, call-центры, наркоторговцы и др.) — лица, имеющие на руках большие объемы денежных средств, полученных преступным путем. Данный теневой бизнес всегда детально организован, вся цепочка изначально продумывается и подготавливается: заказчики подбирают дроповодов, которые, в свою очередь, общаются с конкретными исполнителями задачи — дропами.
Как становятся дропами при поиске работы- Существуют разные системы и способы привлечения подставных лиц. Приглашением в схему могут выступать обычные объявления, где кандидатов приглашают, например, на интересную работу в IT-сфере и предлагают быстрый рост заработка. Зачастую такого рода объявления размещаются в телеграм-каналах, на форумах в глубинах темной стороны интернета и на специальных площадках. Изредка вербовка может происходить даже через личный контакт участника преступной схемы с будущим дропом.
Как правило, в подобных вакансиях не будет сразу же прописана суть работы: она может быть представлена как участие в инвестиционном проекте, и кандидат до последнего будет думать, что он участвует в легальной деятельности.
После отклика будущего потенциального дропа на подобную вакансию начинается рассказ об условиях работы, куда входят: договор, риски, которые будет нести кандидат, сроки исполнения работы, проценты с вознаграждения и прочее. Часто такое «предложение» выглядит просто и привлекательно.
Когда уже почти состоявшийся дроппер дает свое согласие на «работу», начинается процесс оформления банковских карт. Как правило, их бывает не одна, не две, а значительно больше, не всегда эти карты оформлены на самого дропа. Это делается, чтобы запутать правоохранительные органы. На последнем этапе работы подставного лица происходит вывод средств с помощью перевода в криптовалюту либо же в иностранную валюту, также это может быть обналичивание крупных сумм для вывоза в другой регион. В 80% случаев деньги обналичиваются злоумышленниками в течение первого часа после зачисления на счет дропа.
Главным инструментом дропперов в их мошеннической схеме являются банковская карта и телефонные номера. Обычно их количество составляет от 10 до 50 карт в разных банках. Нередко дропперы оформляют премиальные карты, так как оборот денежных средств по счету обычно не ограничен, а вот условия обслуживания — лимиты на снятие в банкоматах и другие привилегии — могут быть более выгодными.
Зачем мошенники прогоняют деньги через множество счетов?
- Так они замечают следы: разрывают цепочку между началом и концом мошеннических операций, чтобы похищенные денежные средства не нашли и запутать следствие.
Как уберечь своих детей от невольно участия в мошеннических действиях?
- Важно говорить со своими детьми. Важно чтобы они понимали, что никому передавать данные своих карт и счетов. Только преступники могут предложить быстрый и лёгкий заработок. Мошенники могут начать шантажировать свою жертву и если подросток невольно оказался втянуть в эту схему, он должен рассказать об этом родителям.
Как не стать дропом? Ваши рекомендации.
- Важна осведомленность граждан о схемах вовлечения в противоправную деятельность, ведь незнание закона не освобождает от ответственности: в лучшем случае за участие в преступной схеме человеку могут заблокировать счета, в худшем — последует уголовная ответственность.
При общении с незнакомыми людьми по телефону и в мессенджерах всегда нужно сохранять холодную голову, нельзя поддаваться эмоциям и давать доступ к своим счетам злоумышленникам, как бы они ни убеждали и ни угрожали.
1. Не соглашайтесь как-либо помогать незнакомым людям у банкоматов.
2. Не соглашайтесь на предложения лёгкого заработка.
3. Не продолжайте общение с потенциальными работодателями, если вакансия, организация или схема работы вызывает у вас сомнение.
4. Не откликайтесь на заманчивые предложения незнакомцев в соцсетях и мессенджерах.
5. Самостоятельно перезванивайте в свой банк при любом подозрительном звонке из кредитной организации. Используйте официальный телефон банка, который вы найдёте на обратной стороне банковской карты. Сотруднику важно рассказать все детали поступившего звонка, чтобы он рассказал о необходимых шагах, которые помогут уберечься от мошеннических атак.
Алексей Григорьевич, расскажите, пожалуйста, кто такие дропперы?
- Дропперы — это подставные лица, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт россиян. Дропы не являются инициаторами преступления, а только выполняют указания мошенников. Они переводят деньги на другие счета, совершают операции в банкоматах и терминалах, оформляет на себя банковские карты и отдает их злоумышленникам. За это он получает разовую выплату, либо процент от отмытой суммы.
Кто чаще всего становится дроппером?
- По некоторым оценкам в России 100 тысяч дропперов. Около 60% это молодые люди от 14 до 24 лет. На каком-то этапе реализации мошенничества подставное лицо может сообразить, что участвует в незаконной схеме вывода денег, и отказаться или, напротив, согласиться продолжить участие в ней ради наживы. Однако бывает и так, что люди участвуют в финансовых операциях, но не осознают, что находятся в ловушке мошенников.
В число таких мошенников поневоле чаще всего попадают подростки и пенсионеры. Первых привлекают азарт и быстрый заработок. Обычно они клюют на подработку в телеграм-каналах. Люди старшего возраста менее информированы о том, как устроены банковские технологии, доверчивы, им сложнее обнаружить мошенническую схему.
С помощью дропов злоумышленники заметают следы своих противоправных действий. Однако по факту сами дропы таким образом становятся соучастниками преступления, даже если до конца не отдают себе отчета в том, что делают.
Как дропперов вовлекают в преступную схему?
- Мошенническая схема представляет собой выстроенную в виде пирамиды иерархию, на вершине которой находится организатор сервиса по обналичиванию. У данного сервиса есть так называемые заказчики (мошенники, call-центры, наркоторговцы и др.) — лица, имеющие на руках большие объемы денежных средств, полученных преступным путем. Данный теневой бизнес всегда детально организован, вся цепочка изначально продумывается и подготавливается: заказчики подбирают дроповодов, которые, в свою очередь, общаются с конкретными исполнителями задачи — дропами.
Как становятся дропами при поиске работы- Существуют разные системы и способы привлечения подставных лиц. Приглашением в схему могут выступать обычные объявления, где кандидатов приглашают, например, на интересную работу в IT-сфере и предлагают быстрый рост заработка. Зачастую такого рода объявления размещаются в телеграм-каналах, на форумах в глубинах темной стороны интернета и на специальных площадках. Изредка вербовка может происходить даже через личный контакт участника преступной схемы с будущим дропом.
Как правило, в подобных вакансиях не будет сразу же прописана суть работы: она может быть представлена как участие в инвестиционном проекте, и кандидат до последнего будет думать, что он участвует в легальной деятельности.
После отклика будущего потенциального дропа на подобную вакансию начинается рассказ об условиях работы, куда входят: договор, риски, которые будет нести кандидат, сроки исполнения работы, проценты с вознаграждения и прочее. Часто такое «предложение» выглядит просто и привлекательно.
Когда уже почти состоявшийся дроппер дает свое согласие на «работу», начинается процесс оформления банковских карт. Как правило, их бывает не одна, не две, а значительно больше, не всегда эти карты оформлены на самого дропа. Это делается, чтобы запутать правоохранительные органы. На последнем этапе работы подставного лица происходит вывод средств с помощью перевода в криптовалюту либо же в иностранную валюту, также это может быть обналичивание крупных сумм для вывоза в другой регион. В 80% случаев деньги обналичиваются злоумышленниками в течение первого часа после зачисления на счет дропа.
Главным инструментом дропперов в их мошеннической схеме являются банковская карта и телефонные номера. Обычно их количество составляет от 10 до 50 карт в разных банках. Нередко дропперы оформляют премиальные карты, так как оборот денежных средств по счету обычно не ограничен, а вот условия обслуживания — лимиты на снятие в банкоматах и другие привилегии — могут быть более выгодными.
Зачем мошенники прогоняют деньги через множество счетов?
- Так они замечают следы: разрывают цепочку между началом и концом мошеннических операций, чтобы похищенные денежные средства не нашли и запутать следствие.
Как уберечь своих детей от невольно участия в мошеннических действиях?
- Важно говорить со своими детьми. Важно чтобы они понимали, что никому передавать данные своих карт и счетов. Только преступники могут предложить быстрый и лёгкий заработок. Мошенники могут начать шантажировать свою жертву и если подросток невольно оказался втянуть в эту схему, он должен рассказать об этом родителям.
Как не стать дропом? Ваши рекомендации.
- Важна осведомленность граждан о схемах вовлечения в противоправную деятельность, ведь незнание закона не освобождает от ответственности: в лучшем случае за участие в преступной схеме человеку могут заблокировать счета, в худшем — последует уголовная ответственность.
При общении с незнакомыми людьми по телефону и в мессенджерах всегда нужно сохранять холодную голову, нельзя поддаваться эмоциям и давать доступ к своим счетам злоумышленникам, как бы они ни убеждали и ни угрожали.
1. Не соглашайтесь как-либо помогать незнакомым людям у банкоматов.
2. Не соглашайтесь на предложения лёгкого заработка.
3. Не продолжайте общение с потенциальными работодателями, если вакансия, организация или схема работы вызывает у вас сомнение.
4. Не откликайтесь на заманчивые предложения незнакомцев в соцсетях и мессенджерах.
5. Самостоятельно перезванивайте в свой банк при любом подозрительном звонке из кредитной организации. Используйте официальный телефон банка, который вы найдёте на обратной стороне банковской карты. Сотруднику важно рассказать все детали поступившего звонка, чтобы он рассказал о необходимых шагах, которые помогут уберечься от мошеннических атак.