Сотрудники полиции приняли участие в пресс-конференции Отделения Банка России в Республике Алтай
15:00 26.07.2024
В Отделении Банка России в Республике Алтай состоялась пресс-конференция, посвященная вопросу финансового мошенничества. Спикерами выступили начальник отдела безопасности Отделения Банка России в Республике Алтай Алексей Паутов и врио начальника отдела организации деятельности участковых уполномоченных полиции и подразделений по делам несовершеннолетних МВД по Республике Алтай подполковник полиции Роман Басаргин.
25 июля 2024 года вступил в силу закон, который определяет новые механизмы противодействия мошенническим операциям. Теперь банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.
Это очень важный и социально значимый закон, потому что обязанность возместить деньги касается даже тех случаев, когда человек сам под влиянием мошенников совершает операцию по переводу денежных средств. А таких случаев обмана сейчас много.
Кроме того, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты будут блокироваться, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме.
Людей, которые выводят средства или участвуют в похищении денег, называют дропперами. По сути это подставные лица, через которых обналичиваются украденные деньги. Для этого нужно получить их банковские карты и их пин-коды. Обмануть проще тех, кто хочет легких денег и не имеет жизненного опыта. Чаще всего это молодежь. Подросткам и студентам под видом легкого заработка предлагают или самим снять деньги и передать другим лицам, или передать карту кому-то другому. В этот момент молодые люди не осознают, что становятся теми самыми дропперами — участниками преступления.
Как правило, во время расследования мошенничества в первую очередь выходят на дропперов. Банковские переводы прозрачны, и найти последнего, кому переведены украденные деньги, не составляет труда. Именно этой последней точкой становится счет дроппера. В итоге человек будет проходить по делу о мошенничестве как соучастник. А это может привести к уголовной ответственности.
О региональной статистике рассказал представитель МВД по Республике Алтай Роман Басаргин. На сегодняшний день на территории Республики Алтай зарегистрировано более 360 случаев мошенничества, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Среди основных видов мошенничества: оформление кредита и перевода средств на безопасный счет, размещение объявлений на торговых интернет-площадках, предложения дополнительного заработка на инвестиционных площадках. Роман Басаргин также отметил, что для реализации вышеперечисленных схем мошенники активно использовали мессенджеры.
Завершая пресс-конференцию, выступающие напомнили простые правила, которые помогут не стать жертвой мошенников.Во-первых, если вам позвонили и завели речь о деньгах, прервите разговор. Самостоятельно наберите номер телефона банка, который указан на карте или на сайте организации. Во-вторых, никогда и ни в коем случае не сообщайте личные данные, данные банковской карты, коды из СМС, секретные слова. И, в-третьих, не переходите по ссылкам, которые вам присылают по смс, в почте или мессенджерах.
Материал подготовлен пресс-службой МВД по Республике Алтай при содействии Отделения Банка России в Республике Алтай.
Пресс-служба МВД по Республике Алтай
25 июля 2024 года вступил в силу закон, который определяет новые механизмы противодействия мошенническим операциям. Теперь банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.
Это очень важный и социально значимый закон, потому что обязанность возместить деньги касается даже тех случаев, когда человек сам под влиянием мошенников совершает операцию по переводу денежных средств. А таких случаев обмана сейчас много.
Кроме того, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты будут блокироваться, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме.
Людей, которые выводят средства или участвуют в похищении денег, называют дропперами. По сути это подставные лица, через которых обналичиваются украденные деньги. Для этого нужно получить их банковские карты и их пин-коды. Обмануть проще тех, кто хочет легких денег и не имеет жизненного опыта. Чаще всего это молодежь. Подросткам и студентам под видом легкого заработка предлагают или самим снять деньги и передать другим лицам, или передать карту кому-то другому. В этот момент молодые люди не осознают, что становятся теми самыми дропперами — участниками преступления.
Как правило, во время расследования мошенничества в первую очередь выходят на дропперов. Банковские переводы прозрачны, и найти последнего, кому переведены украденные деньги, не составляет труда. Именно этой последней точкой становится счет дроппера. В итоге человек будет проходить по делу о мошенничестве как соучастник. А это может привести к уголовной ответственности.
О региональной статистике рассказал представитель МВД по Республике Алтай Роман Басаргин. На сегодняшний день на территории Республики Алтай зарегистрировано более 360 случаев мошенничества, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Среди основных видов мошенничества: оформление кредита и перевода средств на безопасный счет, размещение объявлений на торговых интернет-площадках, предложения дополнительного заработка на инвестиционных площадках. Роман Басаргин также отметил, что для реализации вышеперечисленных схем мошенники активно использовали мессенджеры.
Завершая пресс-конференцию, выступающие напомнили простые правила, которые помогут не стать жертвой мошенников.Во-первых, если вам позвонили и завели речь о деньгах, прервите разговор. Самостоятельно наберите номер телефона банка, который указан на карте или на сайте организации. Во-вторых, никогда и ни в коем случае не сообщайте личные данные, данные банковской карты, коды из СМС, секретные слова. И, в-третьих, не переходите по ссылкам, которые вам присылают по смс, в почте или мессенджерах.
Материал подготовлен пресс-службой МВД по Республике Алтай при содействии Отделения Банка России в Республике Алтай.
Пресс-служба МВД по Республике Алтай